Conseil en stratégie patrimoniale : l’approche 360°
Nous vous accompagnons à toutes les étapes de votre vie pour vous aider à constituer, valoriser, protéger et transmettre votre patrimoine.
L’approche globale : cette méthodologie éprouvée qui prend en compte toutes les composantes de votre patrimoine privé et professionnel, nous permet d’analyser vos enjeux patrimoniaux de façon globale afin de bâtir ensemble une stratégie personnalisée.
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Chez Rouault Patrimoine, nous commencerons par établir votre bilan patrimonial, c’est-à-dire une analyse détaillée de votre situation patrimoniale :
- A votre situation familiale,
- A vos patrimoines privés (immobilier, placements financiers…) et professionnels (entreprise, contrat professionnel…),
- A l’ensemble de vos flux (revenus),
- Aux donations faites ou prévues et les dispositions successorales actuelles (donation, protection du conjoint…),
- A votre fiscalité (Impôt sur le revenu, Impôt sur la fortune…),
- A vos perspectives, objectifs et contraintes.
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Cet audit global va nous permettre de définir des préconisations personnalisées qui répondent au mieux à votre situation et à vos objectifs. Ces préconisations pourront être de différentes natures et porter sur plusieurs horizons de temps, par exemple :
- Conseil en droit de la famille (régime matrimonial, protection de la famille),
- Optimisation de vos placements financiers et immobiliers,
- Conseil sur la rédaction de vos clauses bénéficiaires,
- Cession d’un actif de votre patrimoine,
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Nous vous accompagnons ensuite dans la mise en place de ces préconisations en sélectionnant de manière indépendante les meilleures compagnies d’assurances, banques privées, sociétés de gestion, professionnels de l’immobilier.