Notre métier
Le métier de gestionnaire de patrimoine consiste à conseiller et accompagner les clients dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine financier et immobilier. Il évalue les besoins et les objectifs de ses clients pour proposer des stratégies personnalisées d’investissement, de placement, et de transmission.
Le mot Patrimoine vient du latin patrimonium qui signifie « l’héritage du père » et désigne ainsi les biens hérités des ascendants qui sont réunis et conservés pour être transmis aux futures générations.
La gestion de patrimoine a des racines historiques dans la gestion financière des familles royales, aristocratiques et riches. Les conseillers financiers, appelés jadis « stewards » ou « intendants, » étaient responsables de la gestion des biens, des terres, des finances et de la planification successorale pour leurs clients fortunés.
L’essor des marchés financiers, en particulier au XXe siècle, a conduit à une demande croissante de services de gestion de patrimoine. Les investissements dans des actions, des obligations et d’autres actifs financiers sont devenus accessibles à un plus grand nombre de personnes, créant ainsi le besoin pour les investisseurs de se faire accompagner par des professionnels pour prendre des décisions éclairées.
A mesure que la société évoluait, les besoins financiers des individus devenaient de plus en plus complexes. Des facteurs tels que la planification de la retraite, la fiscalité, l’éducation des enfants, la gestion de la dette et la diversification des investissements ont rendu les services de gestion de patrimoine de plus en plus essentiels.
La réglementation du secteur financier a également joué un rôle clé dans le développement de la profession de gestionnaire de patrimoine. De nombreuses juridictions ont établi des exigences de formation, de certification et de conduite professionnelle pour les conseillers en gestion de patrimoine, ce qui a contribué à établir la profession comme une discipline hautement spécialisée et réglementée.